Was sind ELTIFs?

ELTIFs wurden durch eine EU-Verordnung eingeführt und kürzlich überarbeitet. Sie sind darauf ausgelegt, langfristige Investitionen in die europäische Realwirtschaft zu fördern. Dies umfasst Investitionen in Infrastrukturprojekte, Immobilien, nachhaltige Projekte wie Wind- und Solarparks sowie Beteiligungen an nicht börsennotierten Unternehmen (Private Equity). Anders als herkömmliche Fonds sind ELTIFs so konzipiert, dass sie Kapital für Projekte bereitstellen, die über Jahre hinweg stabile Renditen erwirtschaften können. Besonders für Anleger:innen, die nach einer diversifizierten und stabilen Anlagestrategie suchen, können ELTIFs eine spannende Option sein.

Vorteile und Risiken

ELTIFs bieten Anleger:innen eine Vielzahl von Vorteilen, vor allem durch ihre Diversifikation und die Möglichkeit, in langfristige, private Märkte zu investieren. Doch wie bei jeder Investition gibt es auch Herausforderungen und Risiken, die bedacht werden sollten. In der Regel sind ELTIFs besonders attraktiv für Leute, die nach stabilen und nachhaltigen Erträgen suchen:

• Diversifikation: Kapital wird in verschiedene Sektoren wie erneuerbare Energien, Gesundheitsinfrastrukturen und Transportprojekte investiert
• Langfristige Renditechancen: Investitionen in große Projekte mit potenziellen, stabilen Erträgen über Jahre
• Zugang zu privaten Märkten: Investitionen in private Unternehmen und Projekte, die normalerweise nur institutionellen Anleger:innen zugänglich sind
• Regulierte Anlageform: Strenge EU-Regulierung sorgt für Sicherheit und Anlegerschutz

Trotz der zahlreichen Vorteile müssen Anleger:innen einige Herausforderungen und Risiken berücksichtigen, insbesondere in Bezug auf Liquidität und Komplexität:

• Geringere Liquidität: Kapitalbindung über längere Zeiträume, schwerer Zugang bei kurzfristigen Bedürfnissen
• Komplexität: Die Struktur und Funktionsweise von ELTIFs erfordert fundiertes Wissen und Verständnis
• Mindesthaltefristen: Viele ELTIFs haben feste Laufzeiten, die das Kapital langfristig binden

ELTIFs bieten eine attraktive Möglichkeit, in langfristige und innovative Projekte zu investieren, mit einer breiten Diversifikation und dem Zugang zu privaten Märkten. Dennoch sollten die geringere Liquidität und die komplexe Struktur von ELTIFs gut abgewogen werden, bevor eine Investition getätigt wird.

Und nun?

In den letzten Jahren hat sich der Markt für ELTIFs stetig weiterentwickelt. Ein bedeutender Schritt in diese Richtung ist die Kooperation zwischen dem Maklerpool Fonds Finanz und der auf Private-Market-Investments spezialisierten Plattform Privatize. Diese Zusammenarbeit ermöglicht es Investmentvermittler:innen der Fonds Finanz, ELTIFs über die Privatize-Plattform zu beraten und zu vertreiben. Dadurch erhalten Vermittler:innen einfachen digitalen Zugang zu einem breiten Spektrum an ELTIF- und Sachwerte-Investments.

Die neue ELTIF-Verordnung hat die Attraktivität dieser Anlageform weiter erhöht, indem sie die Bedingungen für Privatanleger:innen verbessert hat. So wurden unter anderem die Mindestanlagebeträge gesenkt, um ELTIFs einem breiteren Publikum zugänglich zu machen. Auch wurde die Flexibilität erhöht, indem bestimmte Vorschriften gelockert wurden. Diese Entwicklungen zeigen, dass ELTIFs immer mehr an Bedeutung gewinnen und eine ernstzunehmende Alternative zu herkömmlichen Investments darstellen. Allerdings sollten auch die Risiken, wie die eingeschränkte Liquidität und die Komplexität der Fonds, nicht außer Acht gelassen werden. Eine sorgfältige Prüfung und Beratung sind daher essenziell, um die richtige Investmententscheidung zu treffen – wir helfen dir dabei.

Möchtest du mehr über ELTIFs erfahren und herausfinden, ob diese Investmentmöglichkeit für dich geeignet ist? Unser Expert:innen-Team steht dir gerne zur Verfügung. Lass dich unverbindlich beraten und entdecke, welche Chancen ELTIFs für dein Portfolio bieten!